Wzrost cen, spadek siły nabywczej pieniądza i niepewność gospodarcza – to tylko niektóre skutki inflacji, z którymi musi mierzyć się każdy oszczędzający. Trzymanie gotówki na koncie czy lokacie często nie wystarcza, by uchronić wartość kapitału. Dlatego coraz więcej osób szuka rozwiązań, które pozwolą nie tylko utrzymać, ale i pomnożyć oszczędności. Jednym z narzędzi, które mogą pomóc w budowaniu odpornych strategii inwestycyjnych, są ETF-y. Sprawdź, czym są i jak je wykorzystać w walce z inflacją.
Z tekstu dowiesz się:
-
Jak działają ETF-y w kontekście inflacji?
-
Jakie sektory inwestycyjne wybrać, aby chronić oszczędności?
-
Jakie aktywa warto wybrać pod kątem inwestowania w czasie inflacji?
-
Jak dobrać ETF-y do portfela inwestycyjnego?
-
Gdzie kupić ETF-y do zabezpieczenia przed inflacją?
ETF na inflację – o co tu właściwie chodzi?
ETF (ang. Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie, który odzwierciedla wartość wybranego indeksu, sektora, surowca lub klasy aktywów. Inwestując w ETF, nabywasz pakiet akcji, obligacji lub innych aktywów, dzięki czemu zyskujesz ekspozycję na cały rynek lub jego wybrany fragment. To prosty i często tańszy sposób na dywersyfikację portfela, nawet dla początkujących inwestorów.
W kontekście inflacji szczególnie interesujące są ETF-y skoncentrowane na aktywach, które dobrze radzą sobie w czasach wzrostu cen.
Jak chronić oszczędności przed inflacją? Postaw na odpowiednie sektory
Nie wszystkie branże tracą w czasach inflacji. Niektóre wręcz zyskują na wzroście cen, przerzucając koszty na konsumentów lub korzystając ze zwiększonego popytu. Przykłady sektorów, które mogą dobrze funkcjonować w okresach inflacyjnych to:
-
energetyka – wzrost cen ropy czy gazu może napędzać zyski firm z tego sektora; ETF-y na spółki energetyczne to często pierwszy wybór inwestorów szukających ochrony przed inflacją,
-
surowce i metale szlachetne – ETF-y dające ekspozycję na złoto, srebro czy miedź często cieszą się dużym zainteresowaniem w czasach gospodarczej niepewności,
-
nieruchomości – fundusze typu REIT również mogą być skuteczną tarczą inflacyjną, zwłaszcza jeśli inwestują w nieruchomości komercyjne z rosnącymi czynszami,
-
towary rolne i przemysłowe – ETF-y powiązane z cenami pszenicy, kukurydzy czy bawełny pozwalają inwestować w podstawowe dobra konsumpcyjne, których ceny zwykle rosną wraz z inflacją.
Inwestowanie na inflację – nie tylko złoto
Złoto od lat uznawane jest za klasyczną ochronę kapitału. Ale nie jest jedynym rozwiązaniem. Inwestorzy mają do dyspozycji całą gamę ETF-ów, pozwalających inwestować w szeroką pulę aktywów.
Przykładem są ETF-y na obligacje indeksowane inflacją, czyli tzw. TIPS-y. Te fundusze inwestują w amerykańskie papiery skarbowe, których wartość rośnie wraz z inflacją. To dobra opcja dla osób poszukujących bardziej stabilnych instrumentów.
Warto także rozważyć ETF-y typu „dividend aristocrats” – skupiające się na firmach, które regularnie wypłacają i podnoszą dywidendy. W długim okresie to właśnie stabilne spółki dywidendowe mogą skutecznie bronić wartości portfela.
Zabezpieczenie przed inflacją poprzez dobór ETF-ów do portfela
Wybór odpowiednich ETF-ów powinien być przemyślany i dostosowany do poziomu ryzyka, jaki jesteś w stanie zaakceptować. Dobrym podejściem jest dywersyfikacja – czyli rozłożenie inwestycji na różne klasy aktywów i regiony geograficzne. Dzięki temu zmienność jednego sektora nie wpłynie znacząco na całość portfela.
Przy doborze ETF-ów warto zwrócić uwagę na:
-
koszty zarządzania (TER) – im niższe, tym lepiej,
-
płynność funduszu – czyli jak łatwo można kupić lub sprzedać jednostki ETF,
-
strukturę funduszu – czy inwestuje bezpośrednio w aktywa, czy wykorzystuje instrumenty pochodne.
Warto również śledzić aktualne trendy gospodarcze – ETF-y dobrze dobrane dziś za kilka miesięcy mogą nie być już optymalnym wyborem.
Gdzie kupić ETF-y chroniące przed inflacją?
W Polsce dostęp do szerokiej gamy ETF-ów oferują m.in. domy maklerskie. Jednym z aktywnych graczy na rynku jest OANDA TMS, który udostępnia inwestorom detalicznym dostęp do globalnych ETF-ów, w tym tych ukierunkowanych na surowce, obligacje indeksowane inflacją czy sektor energii.
Platforma, a także autorska aplikacja mobilna OANDA TMS Brokers, pozwalają inwestować zarówno w ETF-y denominowane w euro czy dolarach, jak i w złotówkach, co może być istotne dla osób obawiających się ryzyka kursowego. Dodatkowo inwestorzy korzystający z usług OANDA TMS mogą liczyć na analizy rynkowe i narzędzia wspomagające budowę strategii inwestycyjnej.
Odpowiednio dobrane ETF-y mogą stać się fundamentem odpornego portfela. Choć żadna strategia nie gwarantuje pełnej ochrony przed inflacją, świadome i zróżnicowane inwestowanie to krok w stronę większego bezpieczeństwa finansowego. Warto przy tym korzystać z ofert sprawdzonych domów maklerskich – takich jak OANDA TMS Brokers – które ułatwiają dostęp do globalnych ETF-ów oraz oferują wsparcie dla inwestorów na każdym etapie.
Artykuł sponsorowany
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem
